Geldwäschereiprävention und Verifizierung bei uns

Vertrauen entsteht durch Transparenz. Auf dieser Seite erklären wir, wie wir bei Vinyl Casino gesetzliche Vorgaben gegen Geldwäscherei umsetzen und wann wir welche Dokumente von Ihnen benötigen. Seit unserer Gründung 2023 gelten für unsere Plattform die Anti-Geldwäscherei-Vorschriften unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao, und wir setzen sie konsequent durch, zu Ihrem Schutz und zu unserem.

Unsere AML-Richtlinie

Wir betreiben unsere Plattform unter der Curaçao-Lizenz 8048/JAZ2023-065 und unterliegen damit den dort geltenden Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Diese Vorgaben setzen wir intern durch ein AML-Programm um, das von unserer Compliance-Abteilung geleitet und regelmässig aktualisiert wird.

Kern unseres Programms sind drei Bausteine: die Identifizierung und Überprüfung jedes Spielers (KYC), die laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungsmustern sowie die Meldung auffälliger Transaktionen an die zuständigen Behörden. Unsere Mitarbeitenden werden regelmässig geschult, um verdächtige Muster frühzeitig zu erkennen. Geldwäscherei ist kein abstraktes Thema für uns: Sie schadet ehrlichen Spielern, weil sie Plattformen unter Druck setzt und Reputationen zerstört.

Wann und wie wir verifizieren

Zeitpunkte der Verifizierung

Die Verifizierung Ihrer Identität erfolgt bei uns gestaffelt. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse auf Plausibilität. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Verifizierung, und auch bei bestimmten Schwellenwerten oder Auffälligkeiten können wir jederzeit zusätzliche Nachweise anfordern. Ohne abgeschlossene Verifizierung findet keine Auszahlung statt.

• Registrierung: Prüfung der Stammdaten, Alter mindestens 18 Jahre
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung zwingend
• Bei Überschreitung von Schwellenwerten oder ungewöhnlichen Mustern: zusätzliche Nachweise
• Bei Wechsel der Zahlungsmethode: erneuter Eigentumsnachweis

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und gut lesbar ist. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Versorgerrechnung oder ein offizieller Behördungsbrief, der nicht älter als drei Monate ist. Den Nachweis der Zahlungsmethode erbringen Sie je nach Verfahren mit einem Foto der Kartenrückseite (mittlere Ziffern abgedeckt), einem Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos oder einer Kontoauszugskopie.

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

Der Prozess dauert in der Regel wenige Minuten Ihrerseits und bis zu 48 Stunden Bearbeitungszeit auf unserer Seite. Laden Sie Ihre Dokumente direkt über Ihr Spielerkonto hoch, nicht per E-Mail. So landen die Dateien verschlüsselt in unserem System und gehen nicht in offenen Postfächer verloren.

• 1. Öffnen Sie Ihr Profil und wählen Sie den Bereich Verifizierung
• 2. Fotografieren Sie Ihr Ausweisdokument von Vorder- und Rückseite
• 3. Laden Sie den Adressnachweis hoch (ganze Seite, alle vier Ecken sichtbar)
• 4. Fügen Sie den Nachweis der Zahlungsmethode hinzu
• 5. Wir prüfen die Unterlagen innerhalb von 48 Stunden
• 6. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und im Spielerkonto

Schutz Ihrer Dokumente

Alle hochgeladenen Dateien übertragen wir verschlüsselt und speichern sie in einem getrennten System mit eingeschränktem Zugriff. Nur befugte Mitarbeitende der Compliance-Abteilung können die Dokumente einsehen. Wir geben Ihre Unterlagen niemals an Dritte weiter, ausser an zuständige Behörden, wenn gesetzliche Meldepflichten dies verlangen. Nach der Prüfung löschen wir duplizierte und überflüssige Kopien.

Wann wir die Geldquelle erfragen

Bei normalen Spielaktivitäten fragen wir nicht nach Ihrer Geldquelle. Das ändert sich, wenn Einzahlungen oder Gewinnmuster auftreten, die nicht zu den bekannten Verhältnissen passen. Typische Auslöser sind hohe Einzahlungssummen innerhalb kurzer Zeit, wiederholte grosse Einzahlungen ohne entsprechendes Spielverhalten oder ein abrupter Anstieg nach längerer Pause.

Als Nachweis genügt je nach Situation ein Lohnabrechnungsauszug, ein Steuerbescheid, ein Arbeitsvertrag, ein Verkaufsbeleg etwa für ein Fahrzeug oder ein Erbschaftsdokument. Wir bitten Sie, diese Nachweise zu verstehen: Sie belegen gegenüber den Behörden, dass die Gelder aus legaler Tätigkeit stammen, und schützen damit Ihr Guthaben. Solange ein Verfahren läuft, können Auszahlungen aufgeschoben sein, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Kontrolle von Ein und Auszahlungen

Jede Transaktion durchläuft unser Monitoringsystem, das Einzahlungen, Auszahlungen und Spielverhalten im Zusammenhang bewertet. Eine Kernregel lautet: Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Zahlungsmethode wie die Einzahlung, und zwar vorrangig über denselben Weg, über den Sie eingezahlt haben. Gewinnt Ihr Guthaben die Summe der Einzahlung, wird der Restbetrag auf eine Methode Ihrer Wahl ausgezahlt, sobald die Verifizierung abgeschlossen ist.

Folgen fehlender oder unzureichender Nachweise

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein oder erweisen sie sich als unvollständig, bleiben Auszahlungen gesperrt. Ihr Spielerkonto kann auf den Nur-Einzahlungs-Status gesetzt werden, und in schweren Fällen, etwa bei gefälschten Unterlagen oder Hinweisen auf Dritte, schliessen wir das Konto und melden den Vorfall den Behörden.

Sie vermeiden solche Situationen, indem Sie frühzeitig verifizieren, idealerweise direkt nach der Registrierung und vor der ersten Einzahlung. Ist ein Dokument unleserlich oder abgelaufen, kontaktieren wir Sie und nennen den konkreten Grund. Sie erhalten in der Regel mehrere Gelegenheiten zur Korrektur, bevor weitere Schritte folgen.

• Fehlende Dokumente: Auszahlungssperre bis zur Nachlieferung
• Unvollständige Dokumente: Aufforderung mit Korrekturfrist
• Fälschungsverdacht: Kontoschliessung und behördliche Meldung
• Verdacht auf Kontosteuerung durch Dritte: sofortige Sperrung

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach dem Ende der Geschäftsbeziehung auf, wie es die AML-Vorschriften unserer Lizenz verlangen. Diese Frist gilt für Identitätsnachweise, Adressbelege, Zahlungsnachweise und Korrespondenz zur Geldwäschereiprävention. Grund ist einfach: Behörden können innerhalb dieser Frist Einsicht verlangen, und wir müssen die Unterlagen dann vollständig vorlegen können.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente sicher. Möchten Sie vorher wissen, welche Daten wir zu Ihrem Konto gespeichert haben, wenden Sie sich jederzeit an unseren Support per Live-Chat oder an [email protected]. Unser Team ist rund um die Uhr erreichbar und beantwortet auch Fragen zu laufenden Verifizierungen.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die Vollverifizierung ist vor der ersten Auszahlung zwingend. Wir empfehlen sie trotzdem direkt nach der Registrierung, damit Auszahlungen später ohne Verzögerung laufen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Die Bearbeitung nimmt bis zu 48 Stunden in Anspruch. Bei vollständigen, lesbaren Unterlagen ist sie häufig deutlich schneller.

Warum zahlt ihr nur auf dieselbe Methode aus, über die ich eingezahlt habe?

Diese Regel dient der Geldwäschereiprävention. Sie stellt sicher, dass Gelder dorthin zurückfliessen, woher sie stammen, und erschwert es, über unser Casino Gelder zu verschieben.

Was passiert, wenn ich den Nachweis der Geldquelle nicht liefere?

Auszahlungen bleiben so lange gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Ihr eingezahltes Guthaben bleibt dabei erhalten, es fliesst nicht einfach weg.

Sind meine Dokumente bei euch sicher?

Ja. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, der Zugriff ist auf die Compliance-Abteilung beschränkt, und wir geben Unterlagen nur an zuständige Behörden weiter, soweit gesetzliche Pflichten dies verlangen.